Découvrez le métier de
Conseiller en investissements financiers

Vous l’aurez compris, la mission essentielle d’un conseiller financier est de guider sa clientèle sans ses choix d’investissements ou de placements pour qu’elle puisse se constituer ou faire fructifier son patrimoine financier.

Pour ce faire, la première démarche du gestionnaire financier sera de faire un audit de la situation de son client et de réaliser un bilan de tout ce qui constitue son patrimoine (assurances vie, titres en bourse…). Il pourra alors définir avec son client ses objectifs et besoin afin de lui proposer des solutions adaptées. Souhaite-t-il se constituer une épargne ? Ou peut être trouver des procédés de défiscalisation par exemple ?

En fonction de ces objectifs, le conseiller en gestion de capitaux pourra mettre en place une stratégie financière pour son client. Par ailleurs, il le suit en général sur la durée afin d’adapter sa stratégie aux grands événements de sa vie (mariage, divorce, héritage…).

Bon à savoir également, quand on parle de conseiller en développement du patrimoine, on parle plus généralement d’un professionnel qui a des particuliers clients. Cependant, un conseiller financier peut tout à fait exercer pour le compte d’entreprises. Ses missions seront alors tournées vers le conseil lors d’acquisitions et cessions d’entreprises, ainsi que lors des levées de fonds.