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Formation Réaliser l'audit patrimonial d'un client
Administration, Finance et Comptabilité

Formation Réaliser l'audit patrimonial d'un client

Faire le point sur une situation financière, fiscale et successorale

Vous souhaitez accompagner efficacement vos clients dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine ? Cette formation vous permettra d’organiser vos entretiens d’audit patrimonial avec méthode, de distinguer les éléments essentiels à analyser, et de maîtriser les fondamentaux juridiques, fiscaux et patrimoniaux pour offrir des conseils personnalisés et pertinents.

Plus de 500 formations
Plus de 500 formations
22 000 participants
22 000 participants
accompagnement pédagogique personnalisé
Accompagnement pédagogique personnalisé
23 Ans d'expérience
23 ans d'expérience

Présentation de la formation

Dans un environnement où les enjeux patrimoniaux sont de plus en plus complexes, réaliser un audit patrimonial approfondi est indispensable pour répondre aux attentes des clients.

Que ce soit pour préparer une transmission, optimiser la fiscalité ou assurer une protection financière, une analyse rigoureuse et structurée de la situation patrimoniale est essentielle.

Cette formation vous permettra de maîtriser les étapes clés d’un audit patrimonial : de l’organisation de l’entretien à l’identification des besoins et contraintes spécifiques du client, tout en intégrant les notions juridiques et fiscales fondamentales. Vous apprendrez à structurer vos analyses et à formuler des recommandations adaptées à chaque situation.
 

Information
Le saviez-vous ?

Un audit patrimonial bien mené renforce la relation de confiance avec les clients, améliore la pertinence des solutions proposées, et contribue à une gestion stratégique et efficace de leur patrimoine.

Pourquoi réaliser une Formation Réaliser l'audit patrimonial d'un client ?

Dans un contexte où la gestion du patrimoine devient un enjeu majeur, il est crucial pour les conseillers d’être en mesure de structurer et de piloter un audit patrimonial efficace.

Cette formation vous permettra d'organiser vos entretiens avec méthode, de distinguer les données clés pour analyser l’environnement patrimonial, et d'intégrer les bases juridiques et fiscales dans vos recommandations. Vous pourrez ainsi mieux accompagner vos clients dans la gestion de leur patrimoine, en leur apportant des solutions adaptées et stratégiques.

Objectifs de la formation Réaliser l'audit patrimonial d'un client

  • Organiser et structurer son entretien d’audit patrimonial avec méthode
  • Distinguer les éléments nécessaires à l’analyse de l’environnement patrimonial du client
  • Expliquer les fondamentaux du juridique et de la fiscalité
  • Présenter les fondamentaux du patrimoine

Pour qui ?

Ce module s'adresse à toute personne désireuse de s'orienter vers les métiers du conseil bancaire, financier ou patrimonial.

Programme

    L’organisation et la structure de l’entretien d’audit patrimonial

    • Introduction
    • Préparer et structurer son entretien
    • L'écoute active et les techniques de reformulation et validation
    • Construire la relation commercial sur le long terme
    • La réglementation know your customer ou le kyc
    • L'entretien, conclusion

    Les éléments nécessaires à l’analyse patrimoniale du client

    • La découverte patrimoniale via une approche globale
    • Le contenu de la découverte patrimoniale
    • Présentation du document de collecte d'informations

    Les fondamentaux du juridique et de la fiscalité

    • Les fondamentaux du juridique et de la fiscalité - Introduction
    • L'impôts sur le revenu
    • Les différentes situations matrimoniales
    • Le mariage et les régimes matrimoniaux
    • Les avantages matrimoniaux et autres aménagements
    • Les successions
    • Les droits de succession
    • Les donations

    Les fondamentaux du patrimoine immobilier

    • Le patrimoine immobilier - les différentes types de biens et modes de détention
    • Le patrimoine immobilier - les prêts immobiliers
    • L'immobilier locatif et la fiscalité des revenus
    • Le patrimoine immobilier - les plus-values immobilières
    • Les sociétés civiles immobilières (sci)
    • L'IFI
    • Les dispositions immobiliers de défiscalisation

    Les fondamentaux du patrimoine financier

    • L'épargne de précaution et les liquidités
    • L'épargne logement
    • L'épargne investie - la notion de contenants et de contenus
    • Les actifs financiers et les marchés financiers
    • Le document d'informations clés pour l'investisseur
    • Le compte d'instrument financiers et le plan d'épargne en actions
    • L'assurance vie partie 1
    • L'assurance vie partie 2
    • Les contrats de capitalisation
    • L'épargne salariale
    • L'épargne retraite individuelle
    • La réglementation - les profils financiers et profils risque
    • Les contrats de prévoyance - les différents types de contrats et les risques couverts
    • Changer les contrats de prévoyance - l'approche patrimoniale
    • La prévoyance - le mode de calcul pour préservation financière du foyer
    • Conclusion

Prérequis

Aucun prérequis n’est nécessaire pour suivre cette formation, bien qu’une connaissance de base en gestion de patrimoine ou en fiscalité soit un plus.

Modalités et délais d'accès

Modalités de positionnement

Entretien obligatoire avec un conseiller formation (étude du profil et du projet du participant)
Dates d'entrée en formation

Les dates d’entrée en formation sont ouvertes tout au long de l’année
Durée

La durée estimée du cycle de formation est de 1 mois.
Cette durée est une moyenne estimée pour la réalisation de la formation et pourra être modifiée en fonction du profil de chaque participant.
Suivi pédagogique

Formation 100% en ligne grâce à une plateforme digital Learning dédiée. Chaque apprenant est suivi individuellement de façon synchrone et asynchrone par toute une équipe pédagogique pour assurer aux apprenants une expérience d’apprentissage optimale.
Evaluations

  • QCM d’évaluation des connaissances
  • Exercice de mise en pratique professionnelle
Tarifs

Cette formation est proposée au tarif de base de 900 euros.
En fonction de votre profil, elle est 100% finançable et peut ainsi être accessible pour 0€ de reste à charge. Une solution de financement adaptée à votre profil vous sera proposée par un de nos conseillers en formation.
Matériel

Pour participer à cette formation, vous devez disposer d’un ordinateur et d’une connexion Internet (un casque audio est également recommandé)
Accueil des PSH

VISIPLUS est en mesure d’accompagner les participants en situation de handicap. Afin de pouvoir étudier votre situation et d’évoquer l’adéquation de notre formation à votre profil et les éventuelles adaptations possibles, prenez contact avec notre équipe de conseillers en formation. Vous pouvez par ailleurs télécharger notre livret d’accueil des apprenants en situation de handicap via ce lien.

Financer sa formation en Administration, Finance et Comptabilité

Plusieurs dispositifs de financement sont possibles en fonction de votre statut professionnel et peuvent financer jusqu’à 100% votre formation.

Pour plus de renseignements, nous vous invitons à consulter notre guide du financement et à contacter nos conseillers pour vous accompagner pas à pas dans vos démarches.

Les avantages VISIPLUS academy

Une plateforme digital learning dédiée

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Fidèles à notre conviction que la transformation digitale est aujourd’hui incontournable, vous pouvez suivre l’intégralité de nos formations et cycles diplômants au format e-learning. Grâce à notre plateforme dédiée, vous suivez vos modules de formation depuis un appareil connecté où que vous soyez et à votre propre rythme, tout en bénéficiant du suivi individualisé de nos équipes.

Un suivi personnalisé

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Conseillers formation, coordinateurs pédagogiques, formateurs, mentors individuels, responsable de programme… nous mettons à votre disposition tous nos experts afin de vous accompagner dans votre projet de formation ! De l’élaboration de votre dossier de financement à la remise de votre certificat, en passant par le suivi de votre formation, l’équipe VISIPLUS academy est là pour vous à chaque étape de votre parcours.

Le soutien de toute une communauté

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Se former à distance oui, mais auprès de toute une communauté ! Echangez au quotidien avec vos pairs, mais aussi avec vos formateurs et toute notre équipe pédagogique. Questions, partage de connaissances, tips à échanger…la communauté VISIPLUS academy n’est toujours qu’à un clic pour partager !

Votre employabilité renforcée

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L’ensemble de nos formations sont conçues spécifiquement pour des professionnels, par des professionnels experts dans leur domaine. Notre objectif, vous proposer des formations en phase avec le monde du travail d’aujourd’hui et de demain, afin de vous faire monter en compétences sur des sujets porteurs qui feront de vous un profil recherché sur le marché de l’emploi.

Un réseau d’Alumni pour échanger

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Notre cercle Alumni de plus de 20 000 diplômés vous permettra d’élargir votre réseau professionnel, de networker, d’échanger avec d’anciens diplômés mais aussi avec des participants qui suivent la même formation que vous. Rejoignez la communauté d’Alumni VISIPLUS academy, et développez votre réseau professionnel !

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