Révolution numérique, changements économiques mondiaux, évolutions des attentes et des besoins des organisations… Sous l’effet de différents facteurs, la finance d’entreprise connaît une profonde transformation. Traditionnellement axée sur l’analyse des états financiers et la gestion des flux de trésorerie, elle intègre désormais de nouvelles disciplines comme la data science, l’intelligence artificielle (IA), ou la gestion du risque à l’ère du digital. Pour rester compétitif, les professionnels du secteur doivent donc développer de nouvelles expertises.
Alors quelles compétences acquérir pour s’adapter à l’avenir de la finance d’entreprise ? Et comment mettre à jour ou développer ces nouvelles compétences ?
La finance d’entreprise, un secteur en pleine mutation
Domaine complexe aux multiples enjeux, la finance d’entreprise joue un rôle clé dans la croissance, la rentabilité et la pérennité d’une organisation. Or, elle connaît depuis quelque temps d’importantes transformations…
Finance d’entreprise, de quoi parle-t-on ?
La finance d’entreprise est la discipline qui gère tous les aspects financiers d’une entreprise. On parle aussi de « gestion financière ». Elle vise à maximiser la valeur de l’entreprise pour ses actionnaires, en optimisant la répartition de ses ressources financières.
Elle inclut notamment :
- la gestion des ressources financières (obtention de financement, budgétisation, gestion des flux de trésorerie, investissements) ;
- l’analyse financière (bilan, compte de résultat…), pour évaluer la santé financière de l’entreprise ;
- l’évaluation des investissements et l’analyse des risques pour chaque projet ;
- la gestion du coût du capital, et la distribution des dividendes ;
- la prise de décisions stratégiques (fusions et acquisitions, levées de fonds).
La finance d’entreprise regroupe plusieurs métiers. Et comme de nombreux autres secteurs d’activité, elle doit s’adapter aux défis de demain.
Quelles nouveautés dans la finance d’entreprise ?
Plusieurs grands bouleversements redéfinissent aujourd’hui le paysage économique mondial. Et la finance d’entreprise n’échappe pas à ces transformations ! Pour rester efficaces et compétitives, les entreprises doivent s’approprier les dernières innovations et tendances du secteur…
Parmi les grandes évolutions qui impactent la finance d’entreprise, on peut citer :
- la numérisation : les entreprises ont désormais accès à un volume massif d’informations en temps réel, et à des outils d’analyse de données avancée. Ils permettent d’optimiser les prévisions financières, de gérer les risques et de détecter les opportunités de marché. Des innovations comme les cryptomonnaies et la blockchain changent aussi la manière dont les transactions sont effectuées et enregistrées. Et cela crée de nouveaux défis en matière de régulation et de sécurité ;
- l’automatisation : avec l’utilisation de robots logiciels, de nombreux processus financiers sont désormais automatisés. En plus de simplifier les tâches répétitives et chronophages, cela permet de réduire le risque d’erreurs et de libérer du temps pour des missions plus stratégiques. Ces processus modifient le rôle des professionnels de la finance, qui deviennent des analystes et des gestionnaires de données ;
- l’intelligence artificielle (IA) : en plus d’automatiser certaines tâches, cette nouvelle technologie peut fournir des analyses poussées et des recommandations en temps réel. En se basant sur des analyses prédictives et prescriptives, l’intelligence artificielle peut conseiller les meilleures stratégies d’investissement. L’IA transforme ainsi profondément le processus de prise de décision au sein de l’organisation ;
- les exigences environnementales et sociales : avec l’intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’investissement, on parle de plus en plus de « finance durable ». Sous la pression des régulateurs et des investisseurs, les entreprises doivent intégrer de nouvelles pratiques durables et responsables.
Quelles compétences acquérir pour rester compétitif dans la finance d’entreprise ?
La finance d’entreprise évolue vers un modèle plus technologique, automatisé et responsable. Vous exercez dans ce secteur et souhaitez rester compétitif ? Pour vous adapter aux évolutions de la gestion financière, vous devez acquérir ou développer certaines compétences.
Des compétences de base toujours indispensables
Pour exercer (et réussir !) dans la finance d’entreprise, il faut évidemment maîtriser certaines compétences de base :
- une solide compréhension des principes financiers : les états financiers (les bilans, les comptes de résultat, les flux de trésorerie), les notions de rentabilité, de solvabilité et de liquidité… Pour pouvoir évaluer la santé financière d’une entreprise et prendre des décisions éclairées, il faut d’abord comprendre plusieurs concepts clés. Vous devez aussi avoir de solides connaissances en matière de règlementation financière, bancaire et fiscale ;
- des compétences en gestion budgétaire et en analyse financière : pour réussir dans la gestion financière, vous devez savoir élaborer et gérer un budget. Vous devez également savoir analyser les écarts entre les prévisions et les résultats réels, et mener des analyses coûts / bénéfices. Cela vous permet notamment d’identifier les investissements les plus rentables, et de formuler des recommandations pour améliorer la performance financière de l’entreprise ;
- des compétences en communication : en tant que professionnel de la finance d’entreprise, vous devez être capable de transformer des données financières complexes en informations compréhensibles pour des non-experts (les dirigeants, les actionnaires ou d’autres parties prenantes). Communiquer de manière claire et précise vous permet de justifier certaines prises de décisions, et les grandes lignes de la stratégie financière et des objectifs de l’entreprise.
Résolution de problème, gestion de projet, compétences managériales et gestion de la relation client… Le domaine de la finance d’entreprise regroupe de nombreux métiers, qui font chacun appel à d’autres compétences spécifiques.
De nouvelles compétences techniques, liées à l’évolution du secteur
Pour rester compétitif dans l’univers de la finance d’entreprise, les professionnels doivent aujourd’hui acquérir de nouvelles compétences :
- la maîtrise des logiciels d’automatisation : la RPA (robotic process automation) vous permet d’automatiser des tâches répétitives et à faible valeur ajoutée. Pour améliorer votre efficacité, vous devez donc être capable d’identifier les processus financiers qui peuvent être automatisés. Et vous devez maîtriser certains outils d’automatisation ;
- la maîtrise de la data science et des outils d’analyse de données : vous devez savoir manipuler et exploiter de grandes bases de données. Pour cela, il faut apprendre à maîtriser des langages de programmation (Python, R), et savoir utiliser des outils comme Tableau ou Power BI. En plus de faciliter la prise de décisions stratégiques, ces outils vous permettent d’optimiser la gestion des risques. Ils peuvent aussi vous aider à mieux évaluer la performance des investissements, et à adapter vos stratégies ;
- l’intégration de l’IA dans certains processus : en plus de gagner du temps, l’intelligence artificielle permet de prendre des décisions éclairées en réduisant le risque d’erreurs. Il est donc indispensable de comprendre les règles de l’IA et le fonctionnement des technologies appliquées à la finance. Vous devez notamment être familier des modèles prédictifs et de la gestion des risques basée sur l’IA ;
- la compréhension et l’intégration des critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) : en plus de connaître les règlementations environnementales, vous devez maîtriser les enjeux et les tendances de la finance durable. Vous devez savoir évaluer ces critères, et les intégrer dans la gestion des investissements et des opérations financières de l’entreprise.
Des compétences en gestion de risque à l’ère du numérique permettent également de s’adapter aux nouvelles menaces. Parmi les profils très recherchés aujourd’hui, on retrouve par exemple les experts en gestion des risques numériques (cybersécurité et protection des données financières).
Plusieurs soft skills essentielles pour réussir dans la finance
Pour réussir dans la finance d’entreprise, il est aussi indispensable de développer certaines soft skills. Parmi les « compétences douces » particulièrement recherchées dans le secteur, on retrouve :
- la capacité d’analyse critique : vous devez être capable de décortiquer des informations complexes, de repérer des anomalies dans les données et de résoudre des problèmes. Cela vous permet de prendre des décisions stratégiques éclairées, en tenant compte des risques et des opportunités ;
- la communication : déjà évoquée plus haut, la capacité à communiquer est essentielle pour réussir dans la finance d’entreprise. En plus de vulgariser des concepts financiers parfois complexes, vous devez aussi savoir écouter, et comprendre les attentes de vos interlocuteurs ;
- la faculté d’adaptation : dans un environnement en constante évolution, il est évidemment indispensable de savoir s’adapter ! Les marchés, les réglementations et les technologies changent rapidement. Pour ajuster vos stratégies, vous devez faire preuve de flexibilité et savoir réagir efficacement ;
- la gestion du stress : la finance d’entreprise est un secteur où les échéances sont souvent serrées, et les enjeux importants. En plus de savoir gérer votre temps et vos priorités, vous devez donc avoir une bonne résistance au stress ;
- l’esprit d’équipe et le leadership : comme dans de nombreux autres secteurs, les professionnels de la finance travaillent souvent en équipe, et avec d’autres départements. Pour évoluer dans la finance d’entreprise, vous devez donc être capable de collaborer. Vous devez aussi savoir fédérer une équipe autour d’un projet.
La formation professionnelle, l’outil idéal pour développer ses compétences !
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