Formation Techniques et produits bancaires

Présentation de la formation

Le système bancaire est un élément clé du système économique mondial. Sa fonction principale est en effet de fluidifier la circulation de la monnaie entre ses différents agents économiques. Le fait est que cette définition reste très théorique, on peut alors se demander comment les banques assurent concrètement cette mission.

Quels sont les rôles clés des établissements bancaires ? En quoi consistent leurs produits et services ? Quels sont les grands principes des contrats d’assurances et comment fonctionnent-ils ?

Grâce à cette formation, maîtrisez toute la diversité des produits et services bancaires afin d’être à même de conseiller vos clients avec expertise.
 

Pourquoi réaliser une Formation Techniques et produits bancaires ?

Pour bien conseiller ses clients en banque, il est primordial d’être à l’aise avec la diversité des produits et services financiers à sa disposition. Ces derniers évoluent, et il est ainsi essentiel de se tenir à jour des dernières techniques afin de rester performant dans un univers de la finance au contexte mouvant.

Se former aux techniques et produits bancaires est ainsi un incontournable pour qui veut évoluer dans le secteur en plein boom de la banque et de la finance.

Objectifs de la formation Techniques et produits bancaires

• Expliquer les services et produits bancaires, les moyens de paiement et les plans d'épargne aux clients
• Distinguer les différents types de prêts pour le financement d’un projet
• Comprendre un compte professionnel et les besoins d’un client BtoB
• Définir et différencier les produits d’assurance de biens et de personne

Pour qui ?

Cette formation s’adresse à des professionnels évoluant ou souhaitant évoluer dans des métiers de la banque et de l’assurance et ayant pour objectif d’acquérir de nouvelles compétences métiers afin d’évoluer ou d’assurer leur maintien dans l’emploi.

Programme

Partie 1 : Les Techniques Bancaires

• Chapitre 1 - Le système bancaire et les institutions bancaires françaises
• Chapitre 2 - La déontologie et la responsabilité du banquier / Le secret bancaire
• Chapitre 3 - La lutte contre le blanchiment - TRACFIN
• Chapitre 4 - La MIF-FICOBA-FICOVIE
• Chapitre 5 - Les organismes de contrôle, de réglementation et de consultation
• Chapitre 6 - Le droit au compte
• Chapitre 7 - L’entrée en relation et la clôture du compte
• Chapitre 8 - La convention de compte des particuliers
• Chapitre 9 - Le compte à vue
• Chapitre 10 - Les différents fichiers à consulter
• Chapitre 11 - Le mandat de procuration
• Chapitre 12 - La tarification bancaire
• Chapitre 13 - Les incidents de paiement et les saisies sur compte
• Chapitre 14 - Les incapacités juridiques
• Chapitre 15 - Le chèque
• Chapitre 16 - La carte bancaire
• Chapitre 17 - Les autres moyens de paiement
• Chapitre 18 - Les produits bancaires d’épargne à vue
• Chapitre 19 - Les produits bancaires d’épargne à terme
• Chapitre 20 - Les crédits à la consommation, droits et obligations de l’emprunteur
• Chapitre 21 - Les différents coûts d’un crédit
• Chapitre 22 - Les risques de crédit
• Chapitre 23 - Le niveau d’endettement et le reste à vivre
• Chapitre 24 - Les garanties et assurances
• Chapitre 25 - La défaillance de l’emprunteur
• Chapitre 26 - Le découvert bancaire
• Chapitre 27 - Le prêt personnel, le crédit classique
• Chapitre 28 - Le crédit renouvelable
• Chapitre 29 - La Location avec option d’achat (LOA)
• Chapitre 30 - La Location longue durée (LLD)
• Chapitre 31 - Le crédit gratuit et le paiement fractionné – Le microcrédit social
• Chapitre 32 - Le regroupement de crédits
• Chapitre 33 - Le prêt immobilier
• Chapitre 34 - Le Prêt à taux zéro PTZ ou PTZ+
• Chapitre 35 - Le prêt Action logement et le prêt à l’Accession sociale
• Chapitre 36 - Le prêt conventionné et les prêts d’organismes sociaux
• Chapitre 37 - Le prêt relais
• Chapitre 38 - Les Prêts épargne logement
• Chapitre 39 - L’éco-PTZ
• Chapitre 40 - Le prêt In Fine
• Chapitre 41 - Le traitement du surendettement
• Chapitre 42 - Les types de clients professionnels
• Chapitre 43 - Les formes et structures juridiques
• Chapitre 44 - Le compte professionnel
• Chapitre 45 - L’ouverture et la clôture du compte professionnel
• Chapitre 46 - Les dysfonctionnements de compte
• Chapitre 47 - L’épargne à court terme du client professionnel
• Chapitre 48 - Le cycle d’exploitation et quelques notions bilancielles
• Chapitre 49 - Typologie des crédits à court terme
• Chapitre 50 - Le Produit net bancaire (PNB)
• Chapitre 51 - Les autres ratios
Partie 2 : Les Contrats D’assurance
• Chapitre 52 - Les bases de l’assurance
• Chapitre 53 - Les éléments d’une opération d’assurance
• Chapitre 54 - La tarification
• Chapitre 55 - Le sinistre (ou la réalisation du risque)
• Chapitre 56 - Les acteurs de la profession
• Chapitre 57 - Le contrat d’assurance
• Chapitre 58 - La Garantie des accidents de la vie
• Chapitre 59 - L’assurance scolaire
• Chapitre 60 - L’assurance Obsèques
• Chapitre 61 - L’assurance Dépendances
• Chapitre 62 - La Multirisques automobile (MRA) – Les garanties
• Chapitre 63 - MRA – La tarification
• Chapitre 64 - L’assurance Multirisques habitation (MRH) – Les garanties
• Chapitre 65 - MRH : La tarification
• Chapitre 66 - La Protection juridique (PJ)
• Chapitre 67 - Le contrat d’assurance complémentaire santé
• Chapitre 68 - L’assurance Multirisques professionnelle (MRP)
• Chapitre 69 - Le contrat de prévoyance loi Madelin
• Chapitre 70 - La garantie Homme clé

Prérequis

Aucun prérequis, ce module est ouvert à tous.

Modalités et délais d'accès

Financer sa formation en Administration, Finance et Comptabilité

Plusieurs dispositifs de financement sont possibles en fonction de votre statut professionnel et peuvent financer jusqu’à 100% votre formation.

Pour plus de renseignements, nous vous invitons à consulter notre guide du financement et à contacter nos conseillers pour vous accompagner pas à pas dans vos démarches.

Cycle de formation associé

Cette formation fait partie de l'Executive Bachelor Banque, Assurance et Finance qui permet d’acquérir toutes les compétences clés pour devenir un professionnel de la finance accompli. Il donne par ailleurs lieu à l'obtention d'un Titre Certifié enregistré au RNCP et reconnu par l'État de niveau 6.
 
Ce cycle diplômant débouche sur de nombreux métiers dont les suivants :