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Formation Techniques et produits bancaires
Commercial et Relation Client

Formation Techniques et produits bancaires

Maîtriser la diversité des produits et services financiers

Vous souhaitez accompagner vos clients en banque et les aider à atteindre leurs objectifs financiers ? Grâce à cette formation, maîtrisez toute la diversité des produits et services bancaires afin d’être à même de conseiller vos clients avec expertise dans leurs projets.

200 formations
200 formations
20 000 participants
20 000 participants
98% de clients satisfaits
98% de clients satisfaits
19 Ans d'expérience
19 ans d'expérience

Présentation de la formation

Le système bancaire est un élément clé du système économique mondial. Sa fonction principale est en effet de fluidifier la circulation de la monnaie entre ses différents agents économiques. Le fait est que cette définition reste très théorique, on peut alors se demander comment les banques assurent concrètement cette mission.

Quels sont les rôles clés des établissements bancaires ? En quoi consistent leurs produits et services ? Quels sont les grands principes des contrats d’assurances et comment fonctionnent-ils ?

Grâce à cette formation, maîtrisez toute la diversité des produits et services bancaires afin d’être à même de conseiller vos clients avec expertise.
 

Information
Le saviez-vous ?

La digitalisation de notre société amène les métiers bancaires à se transformer. En effet, nos usages évoluent et avec eux les produits et services financiers sont amenés à suivre le mouvement, voir à l’anticiper. La relation-client et elle aussi bien-sûr impactée par le boom du numérique et il est ainsi important d’intégrer que loin de sa réputation rigide, le secteur bancaire est en pleine mutation !

Pourquoi réaliser une Formation Techniques et produits bancaires ?

Pour bien conseiller ses clients en banque, il est primordial d’être à l’aise avec la diversité des produits et services financiers à sa disposition. Ces derniers évoluent, et il est ainsi essentiel de se tenir à jour des dernières techniques afin de rester performant dans un univers de la finance au contexte mouvant.

Se former aux techniques et produits bancaires est ainsi un incontournable pour qui veut évoluer dans le secteur en plein boom de la banque et de la finance.

Objectifs

  • Expliquer les services et produits bancaires, les moyens de paiement et les plans d'épargne aux clients
  • Distinguer les différents types de prêts pour le financement d’un projet
  • Comprendre un compte professionnel et les besoins d’un client BtoB
  • Définir et différencier les produits d’assurance de biens et de personne

Pour qui ?

Cette formation s’adresse à des professionnels évoluant ou souhaitant évoluer dans des métiers de la banque et de l’assurance et ayant pour objectif d’acquérir de nouvelles compétences métiers afin d’évoluer ou d’assurer leur maintien dans l’emploi.

Programme

    Partie 1. Techniques bancaires
    • 1. Le système bancaire français et les institutions bancaires françaises
    • 2. La déontologie et la responsabilité du banquier ; La confidentialité bancaire
    • 3. La lutte contre le blanchiment – TRACFIN
    • 4. La MIF ; FICOBA-FICOVIE
    • 5. Les organismes de contrôle, de réglementation et de consultation
    • 6. Le droit au compte
    • 7. L’entrée en relation et la clôture de compte
    • 8. La convention de compte des particuliers
    • 9. Le compte à vue
    • 10. Les différents fichiers à consulter
    • 11. Le mandat de procuration
    • 12. La tarification bancaire
    • 13. Les incidents de fonctionnement, les saisies sur compte
    • 14. Les incapacités juridiques
    • 15. Le chèque
    • 16. La carte bancaire 
    • 17. Les oppositions sur chèques et cartes
    • 18. Les autres moyens de paiement
    • 19. Généralités sur les produits bancaires d'épargne à vue
    • 20. Le livret bancaire / le compte sur livret
    • 21. Le livret A et le livret de développement durable solidaire
    • 22. Le livret jeune
    • 23. Le livret d’épargne populaire
    • 24. Le compte épargne logement
    • 25. Généralités sur les produits bancaires d'épargne à terme
    • 26. Le plan d’épargne logement
    • 27. Le plan d’épargne populaire
    • 28. Le compte à terme
    • 29. Le certificat de dépôt négociable ; Le bon de caisse et le bon d’épargne
    • 30. La règlementation du crédit consommation
    • 31. L’information de l’emprunteur
    • 32. Les risques du crédit
    • 33. Le niveau d’endettement et le reste à vivre
    • 34. L’autorisation de découvert ; la facilité de trésorerie
    • 35. Les crédits classiques
    • 36. Le crédit renouvelable
    • 37. Le crédit affecté ;  Le crédit étudiant
    • 38. La location avec option d’achat ; La location vente
    • 39. Le microcrédit social
    • 40. Les garanties et les assurances
    • 41. La défaillance de l’emprunteur - FICP, le surendettement, la procédure de Rétablissement Personnel
    • 42. Le regroupement de crédits
    • 43. Le financement de l’immobilier
    • 44. Les différents prêts immobiliers
    • 45. Les assurances
    • 46. Les différents types d’acquisition
    • 47. Le traitement du surendettement
    • 48. Les types de client professionnel
    • 49. Le compte professionnel
    • 50. L’ouverture et la clôture du compte professionnel
    • 51. Les dysfonctionnements de compte 
    • 52. L’épargne à court terme du client professionnel
    • 53. Objet et détermination des crédits d’exploitation
    • 54. Typologie des crédits à court terme
    • 55. Le P.N.B. (Produit Net Bancaire)
    • 56. Les autres ratios

      Partie 2. Incendie – Accident et risques divers – Prévoyance
    • 57. Le vocabulaire spécifique
    • 58. Les principales classifications des assurances :
    • 59. Les sociétés d’assurance et de réassurance ; Les réseaux de distribution des produits d’assurance
    • 60. La règlementation de la profession
    • 61. La souscription, la vie et la clôture du contrat
    • 62. Les conditions générales et particulières
    • 63. Les garanties, exclusions et franchises
    • 64. La garantie des accidents de la vie
    • 65. L’assurance scolaire
    • 66. L’assurance obsèques
    • 67. L’assurance dépendances
    • 68. La responsabilité civile obligatoire
    • 69. Les dommages aux personnes et aux biens - principes et exclusions
    • 70. La tarification
    • 71. La responsabilité civile de l’assuré :
    • 72. Les dommages aux personnes et aux biens - principes et exclusions
    • 73. La tarification
    • 74. La protection
    • 75. La garantie des biens professionnels
    • 76. La responsabilité civile
    • 77. La protection juridique
    • 78. Les régimes obligatoires d’assurance maladie
    • 79. Le contrat d’assurance complémentaire santé
    • 80. Le contrat de prévoyance, Loi Madelin
    • 81. La garantie homme-clé

Prérequis

Aucun prérequis, ce module est ouvert à tous.

Modalités et délais d'accès

Dates d'entrée en formation :
  • Les dates d’entrée en formation sont ouvertes tout au long de l’année
Durée :
  • Chaque module de formation fera l'objet d'une ouverture des accès à la plateforme d'apprentissage pour 1 mois
Tarifs :
  • Une solution de financement adaptée à votre profil vous sera proposée par un de nos conseillers en formation.
Matériel :
  • Pour participer à cette formation, vous devez disposer d’un ordinateur et d’une connexion Internet (un casque audio est également recommandé)

Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont possibles en fonction de votre statut professionnel et peuvent financer jusqu’à 100% votre formation.

Pour plus de renseignements, nous vous invitons à consulter notre guide du financement et à contacter nos conseillers pour vous accompagner pas à pas dans vos démarches.

Cycle de formation associé

Cette formation fait partie de l'Executive Bachelor Banque, Assurance et Finance qui permet d’acquérir toutes les compétences clés pour devenir un professionnel de la finance accompli. Il donne par ailleurs lieu à l'obtention d'un Titre Certifié enregistré au RNCP et reconnu par l'État de niveau 6.
 
Ce cycle diplômant débouche sur de nombreux métiers dont les suivants : 
 

  • Gestionnaire de clientèle
  • Chargé.e d'affaires
  • Conseiller.ère en investissement financier
  • Conseiller.ère crédit habitat
  • Conseiller.ère en assurances
  • Conseiller commercial.e

Les avantages VISIPLUS academy

Une plateforme digital learning dédiée

Une plateforme digital learning dédiée

Fidèles à notre conviction que la transformation digitale est aujourd’hui incontournable, vous pouvez suivre l’intégralité de nos formations et cycles diplômants au format e-learning. Grâce à notre plateforme dédiée, vous suivez vos modules de formation depuis un appareil connecté où que vous soyez et à votre propre rythme, tout en bénéficiant du suivi individualisé de nos équipes.

Un suivi personnalisé

Un suivi personnalisé

Conseillers formation, coordinateurs pédagogiques, formateurs, mentors individuels, responsable de programme… nous mettons à votre disposition tous nos experts afin de vous accompagner dans votre projet de formation ! De l’élaboration de votre dossier de financement à la remise de votre certificat, en passant par le suivi de votre formation, l’équipe VISIPLUS academy est là pour vous à chaque étape de votre parcours.

Le soutien de toute une communauté

Le soutien de toute une communauté

Se former à distance oui, mais auprès de toute une communauté ! Echangez au quotidien avec vos pairs, mais aussi avec vos formateurs et toute notre équipe pédagogique. Questions, partage de connaissances, tips à échanger…la communauté VISIPLUS academy n’est toujours qu’à un clic pour partager !

Votre employabilité renforcée

Votre employabilité renforcée

L’ensemble de nos formations sont conçues spécifiquement pour des professionnels, par des professionnels experts dans leur domaine. Notre objectif, vous proposer des formations en phase avec le monde du travail d’aujourd’hui et de demain, afin de vous faire monter en compétences sur des sujets porteurs qui feront de vous un profil recherché sur le marché de l’emploi.

Un réseau d’Alumni pour échanger

Un réseau d’Alumni pour échanger

Notre cercle Alumni de plus de 20 000 diplômés vous permettra d’élargir votre réseau professionnel, de networker, d’échanger avec d’anciens diplômés mais aussi avec des participants qui suivent la même formation que vous. Rejoignez la communauté d’Alumni VISIPLUS academy, et développez votre réseau professionnel !

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Je suis un particulier

Je souhaite monter en compétences et réaliser une formation.

Je suis une entreprise

Je souhaite former un ou plusieurs de mes collaborateurs.

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