Formation La gestion du risque crédit client

Présentation de la formation

Le crédit client consiste à accorder un délai de paiement à ses clients professionnels, contrairement à un règlement immédiat.

Ce faisant, le fournisseur a l'avantage d’étendre son marché, mais il n'encaissera la vente des biens livrés qu'après un long délai (en moyenne 50 jours). Par ailleurs, ce dernier prend le risque de ne pas encaisser sa créance en temps et en heure comme convenu.

Grâce à cette formation, maîtrisez les enjeux du risque crédit client pour une entreprise, et devenez à même de mener des actions préventives et curatives pour y faire face.
 

Pourquoi réaliser une Formation La gestion du risque crédit client ?

La mauvaise gestion de la trésorerie d’une entreprise peut rapidement la mener à sa perte. Ainsi, accumuler un nombre important de retards dans l’encaissement de ses créances peut être très dangereux pour une structure.

Il est donc essentiel d’être à même de gérer le risque crédit en s’informant au mieux sur ses clients et en maîtrisant l’encours du crédit accordé ainsi que les risques d’impayés. Il est également important de mettre en place des actions pour anticiper et remédier à une situation d’impayé. Autant de sujets qui seront abordés en détail lors de cette formation.

Objectifs

• Comprendre l'enjeu primordial du risque crédit client pour une entreprise
• Savoir maîtriser, piloter, et suivre le risque crédit client
• Mener des actions préventives et curatives face à ce risque potentiel
• Gérer la spécificité du risque crédit client à l'international

Pour qui ?

Cette formation s’adresse à des collaborateurs de services comptables, financiers et commerciaux, ou à toute personne souhaitant s'orienter vers la gestion du poste clients et le credit management.

Programme

• Chapitre 1 : Introduction à la notion de risque en entreprise
• Chapitre 2 : Les risques financiers
• Chapitre 3 : L'enjeu particulier du risque crédit client
• Chapitre 4 : L'impact du risque crédit client sur les états financiers de l'entreprise
• Chapitre 5 : Une multitude de coûts indirects liés à ce risque spécifique
• Chapitre 6 : L'importance d'un véritable politique crédit client
• Chapitre 7 : Qui pour gérer le risque client dans l'entreprise ?
• Chapitre 8 : Le crédit manager face à des logiques antagonistes
• Chapitre 9 : Le crédit manager partenaire des commerciaux et de l'ADV
• Chapitre 10 : Comprendre le "business model" stratégique de son client
• Chapitre 11 : L'évaluation de la solvabilité de ses clients
• Chapitre 12 : Les informations comportementales des futurs clients
• Chapitre 13 : Les fondamentaux de l'analyse financière en support
• Chapitre 14 : Crise de croissance et dégradation de la trésorerie structurelle
• Chapitre 15 : La démarche cohérente et méthodique de prise de risque client
• Chapitre 16 : La fixation de la limite de crédit
• Chapitre 17 : Bien gérer l'encours client accordé
• Chapitre 18 : Les stratégies de maîtrise du risque crédit client
• Chapitre 19 : Les actions pour mieux maîtriser les risques associés à l'octroi du crédit client
• Chapitre 20 : Le pilotage du risque crédit client pour plus d'efficacité
• Chapitre 21 : Le tableau de bord du crédit manager pour le suivi des risques
• Chapitre 22 : Le DSO (day sales oustanding) élevé au rang de religion
• Chapitre 23 : L'assurance crédit dans l'approche globale de la gestion du poste client
• Chapitre 24 : Les fondamentaux du recouvrement amiable efficace
• Chapitre 25 : L'intervention des commerciaux dans la prévention et le recouvrement
• Chapitre 26 : Le recouvrement contentieux : précontentieux et actions légales
• Chapitre 27 : Les limites jusqu'ou ne pas aller dans la procédure de contentieux
• Chapitre 28 : Injonction de payer ou action en référé
• Chapitre 29 : Etapes et acteurs en cas de dépôt du bilan du client
• Chapitre 30 : Les bons réflexes à avoir en tant que fournisseur de marchandises
• Chapitre 31 : La déclaration des créances et le jugement d'apurement du passif du débiteur
• Chapitre 32 : Les spécificités de la gestion des comptes clients à l'international
• Chapitre 33 : Les conditions générales de ventes et l'export
• Chapitre 34 : La loi applicable au contrat
• Chapitre 35 : Les modalités de paiement et les principales garanties et cautions
• Chapitre 36 : Rôle des banques et des assurances pour sécuriser le crédit client à l'export
• Chapitre 37 : Financer son poste client à l'export sur le moyen et long terme
• Chapitre 38 : Le recouvrement à l'export
• Chapitre 39 : Le traitement comptable et financier face au risque crédit client
• Chapitre 40 : La difficulté comptable supplémentaire lié au traitement du risque de change

Prérequis

Des notions de base en comptabilité sont requises pour pouvoir suivre cette formation.

Modalités et délais d'accès

Dates d'entrée en formation :

• Les dates d’entrée en formation sont ouvertes tout au long de l’année

Durée :

• Chaque module de formation fera l'objet d'une ouverture des accès à la plateforme d'apprentissage pour 1 mois

Tarifs :

• Une solution de financement adaptée à votre profil vous sera proposée par un de nos conseillers en formation.

Matériel :

• Pour participer à cette formation, vous devez disposer d’un ordinateur et d’une connexion Internet (un casque audio est également recommandé)

Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont possibles en fonction de votre statut professionnel et peuvent financer jusqu’à 100% votre formation.

Pour plus de renseignements, nous vous invitons à consulter notre guide du financement et à contacter nos conseillers pour vous accompagner pas à pas dans vos démarches.

Cycle de formation associé

Cette formation s'inscrit dans le cadre du cycle diplômant Executive Mastère Finance et contrôle de Gestion. Grâce à cette formation diplômante, appropriez-vous les compétences essentielles d’un manager exemplaire et maîtrisez les techniques qui vous permettront de piloter la stratégie financière de votre entreprise avec expertise. 

Ce cycle vous permet par ailleurs de valider un titre certifié enregistré au RNCP de niveau 7 et débouche entre autres sur les métiers suivants :